Naše služby
Máš peníze откryté v účtu a vůbec si nejsi jistý, jestli pracují pro tebe? Stává se. U Providence Zlaté Roky se zaměřujeme na jednu věc: udělat z tvého 401(k) a IRA skutečný nástroj pro důchod. Nejde o to koupit správný fond. Jde o strategii. O tom, aby tvé peníze rostly bez zbytečných poplatků a daňových pastí. Voláme věci správnými jmény. A pak to spravujeme.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se, co právě máš. Všechny adresy. Všechny poplatky. Zjistíme, kolik ti právě tak mizí v комisioních a zastaralých investicích. Pak ti řekneme bleskurychle — a bez nudných papírů — co se dá dělat. Je to bezpečné. Je to zadarmo.
- Kontrola všech skrytých poplatků a jejich dopad
- Srovnání s průměrem – vidíš přesně, kde jsi
- Identifikace zastaralých pozic, které už nerostou
- Konkrétní návrhy na změnu — bez teorií
Služba 2
Pamatuješ na ta čtyři staré účty? Z firem, kde jsi pracoval dřív? Pořídíme si to. Přesuneme všechno na jedno místo. Jednodušší správa. Lepší přehled. A hlavně — méně papírování a méně poplatků za údržbu každého jednotlivého účtu.
- Sjednocení až do osmi účtů bez daňových dopadů
- Ušetříš na poplatcích za správu — průměrně 1 200 až 3 500 Kč ročně
- Centrální přístup — všechno v jednom místě
- Kontrola nad všemi středky najednou
Služba 3
Řeknu ti upřímně: měníš se v daňový poradce je chyba. Ale víme, kam telefon. Pracujeme se specialisty, aby tvé 401(k) a IRA byly strukturovány tak, aby se minimalizovaly daně v jednotlivých rocích i dlouhodobě. Není to kouzlo. Je to právě matematika.
- Plánování Roth konverzí pro budoucí výběry
- Strategie na minimalizaci MRD (minimálních povinných výběrů)
- Koordinace s vaší celkovou daňovou situací
- Simulace scénářů na 10 a 20 let dopředu
Služba 1
Nastavíme to. A pak to hlídáme. Když trh padá a roste, portfólio se vychyluje. My to vrátíme zpátky na váhu. Čtyřikrát ročně. Bez emocí. Bez panik. Bez rozhodů o tom, zda koupit nebo prodat. Mechanika, která funguje.
- Čtvrtletní rebalancování bez daňových následků
- Monitorování driftu od tvého cílového alokačního plánu
- Automatické zajištění diverzifikace
- Zprávy s jasným vysvětlením každého kroku
Služba 2
Co se stane s tvou IRA po tobě? Bude to bolest pro tvou rodinu? Nebo bude všechno jasné? Nastavíme to teď, aby to bylo jednoduché později. Beneficienti, daňové dopady, načasování — všechno to víme. A tvá rodina to bude znát také.
- Identifikace nejlepších beneficientů pro daňové účely
- Stretch IRA plánování — pokud je ještě dostupné
- Koordinace s tvou dalších majetkem a vůlí
- Dokumentace, kterou pochopit i tvé děti
Služba 3
Odchod do penze? Změna zaměstnání? Vysvědčil jsi se. Teď je ten správný čas udělat velkou změnu se starým 401(k). Přesuneme ti to správně. Bez sankčních úroků. Bez daňového šoku. S tím nejlepším možným řešením pro tvou situaci.
- Výběr mezi IRA rolloverem a přímým transferem
- Optimalizace pro nejnižší daňové břemeno
- Zachování všech investičních hezkostí a benefitů
- Kompletní dokumentace pro budoucí audity
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás